分散自律型組織を管理する人々に、新たな妥協案が課される可能性があります。
マネーロンダリング問題に取り組もうとしている欧州議会のメンバーは、大規模な暗号資産のトランザクションだけでなく、メタバース、分散型金融（DeFi）、非代替性トークン（NFT）をターゲットにしたいと考えており、CoinDeskが見た法案のドラフトはそれを示しています。
欧州議会は現在、欧州委員会が2021年に提案した欧州連合のマネーロンダリング法のオーバーホールを審議しています。この草案は、異なる政治的会派の間で合意を見出そうとする法律の「妥協的修正」セットと銘打たれており、法律の範囲内に分散型金融を含めるという左派議員による7月のアイデアが盛り込まれています。
DeFiとそれを管理する分散型自治組織（DAO）は、「スマートコントラクトや投票プロトコルなどを通じて、自然人や法人が直接または間接的に管理している場合、連合（マネーロンダリング／テロ資金対策）規則の対象にもなるはずだ」と、同文書には書かれています。
「開発者、所有者そして運営者は、ソフトウェアやプラットフォームを発売または使用する前に、マネーロンダリングとテロリストをリスク評価する必要があります。」と付け加えられました。
マネーロンダリング当局は、トルネードキャッシュのようなプライバシーを強化するサービスの利用を違法化しようとしており、それが犯罪資金の処理や北朝鮮などの政権を支えるために利用されることを恐れています。
しかし、米国財務省の外国資産管理局を含む当局は、制裁の対象となる個々の事業体を特定することが困難な状況に陥っています。最近の事例では、OFACはオープンソースの暗号取引匿名化装置Tornado Cashを標的にしました。このプロジェクトに貢献したロシアのソフトウェア開発者、Alexey Pertsevは現在オランダで裁判を待っているところです。
この法案の妥協案は、EU理事会で各国政府と協議する前に、議員による投票がまだ必要で、EU法の下で顧客のマネーロンダリング調査を実施する義務のある企業にWeb3企業も含まれることになります。
この計画では、現在、銀行、不動産業者、ダイヤモンド取引業者を対象としている「義務付け団体」のリストに、EUの暗号資産市場規制（MiCA）の下で規制されているウォレットやその他の暗号サービスプロバイダーが含まれるようになります。1,000ユーロ（970米ドル）以上の商品やサービスの暗号支払いを受け入れるトレーダーや、美術品や収集品を表すNFTを取引または採掘する人やプラットフォームも、計画の下で顧客の身元確認と疑わしい取引の報告が必要になる可能性があります。
マネーロンダリング防止規則の草案は、暗号取引の当事者の特定に関する別のEU法を補完するものですが、Web3の新興分野を脅威とみなしています。
「メタバースは、犯罪者が違法行為によって得た現金を追跡不可能な通貨に変換し、仮想不動産、仮想土地、その他の需要の高い商品を売買できる新たなビジネスチャンスを提供します」と草案は述べ、暗号資産領域がより一般的になるにつれ、悪用が拡大する危険性を警告しています。
